As finanças são a base de sustentação e crescimento de qualquer empresa e, para mantê-las saudáveis e organizadas, é preciso realizar uma gestão eficiente.
A gestão financeira é um grande desafio para negócios de qualquer porte, demandando atenção, conhecimento técnico, processos bem definidos e um olhar estratégico para minimizar possíveis erros — que podem custar caro.
Neste artigo, você vai entender o que é e como funciona a gestão financeira corporativa, os principais benefícios, processos e boas práticas envolvidas, bem como os impactos da tecnologia na área.
A gestão financeira empresarial é um conjunto de processos, ações e ferramentas dedicados a planejar, controlar e otimizar as finanças de uma empresa.
O objetivo principal é garantir a saúde financeira e a administração eficiente e estratégica dos recursos, buscando evitar riscos e assegurar o crescimento sustentável da organização.
Todos os processos, quando realizados da forma adequada, garantem o equilíbrio financeiro e facilitam a tomada de decisões, sempre com base em dados e índices que indicam a saúde financeira.
A gestão inclui uma enorme variedade de atividades que exigem conhecimento técnico. Por isso, comumente são realizadas por um gestor financeiro dentro da empresa.
O gestor financeiro é o responsável por planejar, organizar e monitorar as atividades financeiras da empresa.
Suas principais responsabilidades estão voltadas ao planejamento de orçamentos, acompanhamento de despesas e receitas, análise de fluxo de caixa, conciliação bancária, desenvolvimento e análise de relatórios e auditorias financeiras.
O gestor financeiro também pode ser envolvido em decisões de investimentos e gerenciamento de riscos, trazendo uma visão estratégica e realista sobre o dia a dia da área.
Em termos de formação, o cargo está muito relacionado a cursos superiores como Administração, Economia, Ciências Contábeis e áreas afins. Também existem cursos específicos que fornecem o conhecimento teórico necessário para esse tipo de atuação.
A gestão financeira engloba uma grande variedade de atividades. A primeira é o planejamento, que consiste na definição de metas e indicadores, desenvolvimento de orçamentos e previsões de possíveis cenários financeiros.
A realização e análise do fluxo de caixa é outro processo que faz parte do dia a dia da área, monitorando entradas e saídas de recursos para garantir a liquidez do negócio.
A gestão de contas a pagar e receber é mais uma atividade rotineira essencial, gerenciando prazos e efetuando pagamentos ou cobranças para evitar atrasos e furos no caixa.
Para otimizar as finanças, a análise de custos é necessária para identificar e reduzir despesas, bem como a criação de relatórios financeiros. Utilizando dashboards ou apresentações, essa é uma prática importante para acompanhar indicadores e dar visibilidade aos responsáveis.
Outras atividades são a gestão de tributações e obrigações fiscais, emissão de notas, análise e controle de investimentos, e avaliação de riscos.
Realizar esses processos com eficiência garante muitos benefícios para a organização. Saiba mais a seguir!
Como você já sabe, a gestão financeira é essencial para o sucesso de qualquer empresa. Implementar boas práticas nessa frente traz uma infinidade de benefícios para a operação, como:
Redução de custos operacionais: uma gestão eficiente identifica pontos de melhoria e otimização, reduzindo despesas desnecessárias e aliviando o caixa;
Controle efetivo: informações claras e organizadas permitem que os responsáveis tenham um controle efetivo do status e resultados da empresa;
Fluxo de caixa: com as finanças em dia, é possível garantir a liquidez necessária para a sustentabilidade do negócio;
Rentabilidade: um controle eficiente impacta diretamente no lucro, aumentando a margem de ganhos e consequentemente, o crescimento da empresa;
Tomada de decisões: com dados financeiros claros e organizados, os gestores podem tomar decisões bem informadas, identificando as melhores oportunidades de mercado e evitando investimentos de alto risco;
Reserva financeira: ao possibilitar um controle efetivo e análises aprofundadas do status financeiro, uma boa gestão permite que a empresa tenha um fundo de reserva, fundamental para lidar com imprevistos sem comprometer o planejamento;
Conformidade e transparência: uma boa gestão garante conformidade com as leis e regulamentações financeiras e contábeis, impedindo punições ou multas;
Minimização de riscos: por meio de planejamentos estratégicos e análises de riscos, a empresa pode dar passos certeiros e reduzir possíveis perdas e prejuízos;
Relacionamento com stakeholders: a boa saúde financeira de uma empresa aumenta a confiança de parceiros como investidores, fornecedores e clientes, bem como sua reputação no mercado;
Redução de fraudes e erros: através do acompanhamento frequente das finanças e da realização de auditorias financeiras, você minimiza as chances de fraudes e erros contábeis. Porém, caso algo aconteça, sua empresa estará mais preparada para gerenciar crises e reduzir impactos.
A gestão financeira de uma empresa traz alguns riscos relacionados, e é importante conhecê-los para atuar de forma preventiva.
Os riscos mais comuns costumam ser categorizados da seguinte forma:
Risco estratégico: ocorre em função de decisões equivocadas tomadas sobre a direção estratégica da empresa;
Risco operacional: relacionado a potenciais erros e problemas na execução de atividades do dia a dia da operação, como falhas humanas, de sistemas ou de processos;
Risco de crédito: é o risco da empresa não ser capaz de quitar suas dívidas, desonrando empréstimos ou outros acordos financeiros;
Risco cambial: acontece quando a empresa possui ativos em moeda estrangeira, pois a taxa de câmbio pode mudar, fazendo com que os recursos percam valor;
Risco de liquidez: relacionado à capacidade da empresa de cumprir suas obrigações financeiras, convertendo investimentos em dinheiro no prazo necessário;
Risco de mercado: é o risco de que os ativos da empresa percam valor se os mercados variarem. Situações comuns são o aumento da taxa de juros ou queda do mercado acionário;
Risco legal: assumido quando a empresa realiza acordo financeiros sem o devido suporte legal ou garantias judiciais.
A probabilidade desses riscos se tornarem reais é maior quando a empresa comete erros na gestão financeira. Vamos conhecer alguns no tópico a seguir.
Erros podem custar caro na gestão financeira, por isso, conhecer os principais pode ajudar a evitá-los. Veja alguns deles:
Esse é um erro comum, especialmente em empresas pequenas ou que estão começando. Misturar finanças pessoais e empresariais dificulta o controle e aumenta a probabilidade de uso indevido de recursos.
Por isso, separe as finanças desde o início — fazer isso quando as coisas já estão desordenadas é mais complexo.
Muitas empresas focam na operação do dia a dia, mas esquecem da importância de planejar seus passos. A ausência de metas, indicadores e orçamentos organizados previamente prejudica seu direcionamento financeiro, podendo levar a gastos descontrolados.
Engana-se quem pensa que manter as atividades do dia a dia nos trilhos é o suficiente para uma boa gestão. Não acompanhar indicadores-chave pode mascarar resultados, dificultar a identificação de problemas e, consequentemente, a criação de planos de ação para solucioná-los.
Os custos variáveis têm um grande impacto nas finanças, por isso, precisam ser considerados no seu orçamento. Para isso, trabalhe com previsões, análises financeiras e, claro, um bom planejamento.
Para evitar os erros e mitigar os riscos apresentados anteriormente, garantindo a saúde financeira e a sustentabilidade da sua empresa, algumas boas práticas podem ser adotadas na sua gestão.
Dedique tempo e esforço ao planejamento financeiro, fazendo revisões periódicas para adequá-lo a possíveis mudanças;
Defina e acompanhe de perto indicadores financeiros e metas, garantindo um controle efetivo das contas;
Invista em capacitação de equipe para assegurar que as regras e processos financeiros internos estejam claros para todos os envolvidos, evitando erros;
Crie uma reserva financeira para ter uma margem de segurança caso um imprevisto ocorra;
Gerencie o fluxo de caixa com atenção e organização para planejar e controlar entradas e saídas, evoluindo seu capital de giro;
Categorize seus custos e despesas fixas e variáveis, facilitando o planejamento, a definição de prioridades e um possível corte de gastos;
Busque diversificar as fontes de receita da empresa para aumentar sua segurança financeira, adaptando-se às mudanças do mercado com mais facilidade;
Realize auditorias frequentes para garantir a integridade e conformidade da sua operação financeira;
Use a tecnologia a seu favor, implementando sistemas e soluções que centralizem e simplifiquem a gestão financeira.
Acompanhe o tópico a seguir para saber mais sobre a tecnologia aplicada à gestão financeira corporativa.
A tecnologia está cada vez mais presente na gestão financeira corporativa. Com o avanço das soluções digitalizadas, as empresas têm a oportunidade de automatizar e agilizar os processos financeiros, reduzindo a dependência de documentos físicos e de intervenção manual.
A transformação digital permite a adoção de soluções tecnológicas que facilitam a realização de pagamentos, conciliação de contas, análise de dados e geração de relatórios financeiros. Além disso, contribui para a melhoria da eficiência operacional, eliminando tarefas repetitivas e propensas a erros humanos.
Outro aspecto importante é a segurança dos dados. Com a adoção de soluções tecnológicas, é possível garantir a integridade e a confidencialidade das informações financeiras, reduzindo os riscos de fraudes e vazamentos de dados.
Além disso, a tecnologia contribui para o cumprimento das regulamentações e das políticas de compliance, pois facilita o controle e o monitoramento das transações.
De forma geral, a gestão financeira corporativa continuará evoluindo nos próximos anos, e as empresas que acompanharem essas tendências e adotarem soluções inovadoras terão uma vantagem competitiva no mercado.
Alguns exemplos comuns são sistemas ERP, ferramentas de análise de dados e business intelligence, e plataformas de gestão de despesas corporativas. Uma delas é a VOLL Wallet.
Com a VOLL Wallet, solução de pagamentos digitais corporativos com inteligência artificial exclusiva, sua empresa irá simplificar e agilizar os processos de gestão de despesas, proporcionando maior controle e transparência nas transações financeiras.
A solução permite realizar pagamentos de forma rápida e segura, garantindo a conformidade com as políticas financeiras da empresa, além de possibilitar a integração com outros sistemas de gestão para facilitar o acompanhamento das despesas corporativas.
Outro benefício é a redução de custos, pois a VOLL Wallet elimina o uso de cartões corporativos físicos e reduz a dependência de dinheiro em espécie. Além disso, a automatização dos processos financeiros proporcionada pela solução diminui a necessidade de mão de obra manual.
Com a VOLL Wallet, o gestor financeiro pode ter uma visão completa das despesas corporativas em tempo real, o que facilita a identificação de possíveis gargalos e oportunidades de economia.
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